הוראות שימוש – מודל תזרים מזומנים 

תיאור המערכת

מודל תזרים מזומנים מתקדם הוא כלי ניהול כספי מקיף המאפשר תכנון, ניתוח ובקרה של התזרים הכספי בעסק. המערכת מציעה יכולות מתקדמות כמו ניהול תרחישים מרובים, השוואת תרחישים, וחישובי תחזיות פיננסיות. חשוב לציין, הנתונים לא נשמרים.

התחלת עבודה

1. הגדרות בסיסיות

בתחילת העבודה, מלא את הפרטים הבסיסיים:

• חודש התחלה: בחר את חודש התחלת התחזית
• מספר חודשים להצגה: קבע את אורך התקופה לתחזית (3-24 חודשים)
• יתרת פתיחה: הזן את יתרת המזומנים הנוכחית
• אחוז מס: הזן את אחוז המס הרלוונטי

2. יצירת תרחיש ראשון

המערכת מתחילה עם “תרחיש בסיסי”. תוכל:

• להמשיך עם התרחיש הבסיסי
• ליצור תרחיש חדש בלחיצה על “תרחיש חדש”

תפעול המערכת

ניהול תרחישים

יצירת תרחיש חדש

1. לחץ על “תרחיש חדש”
2. הזן שם לתרחיש (לדוגמה: “תרחיש אופטימי”, “תרחיש שמרני”)
3. כתב תיאור קצר
4. בחר על איזה תרחיש לבסס את החדש:
   • התרחיש הנוכחי
   • תרחיש ריק
   • תרחיש קיים אחר
5. לחץ “צור תרחיש”

מעבר בין תרחישים

• בחר תרחיש מהתפריט הנפתח בראש העמוד
• המערכת תשמור אוטומטית את התרחיש הנוכחי לפני המעבר

שמירת תרחיש

• לחץ “שמור תרחיש” לשמירה ידנית
• המערכת שומרת אוטומטית כל 5 דקות

הזנת נתונים פיננסיים

יתרות בנק

בלשונית “יתרת בנק”:

1. הזן שם החשבון
2. הזן יתרה נוכחית
3. בחר תאריך
4. לחץ “הוסף חשבון בנק” להוספת חשבונות נוספים

הכנסות צפויות

בלשונית “הכנסות”:

1. מקור הכנסה: תאר את מקור ההכנסה
2. סכום: הזן את הסכום הצפוי
3. תאריך צפוי: תאריך קבלת ההכנסה
4. תנאי תשלום: בחר מספר ימים לתשלום (0-120)
5. סטטוס: בחר סטטוס ההכנסה (צפוי/מאושר/התקבל)

הוצאות

בלשונית “הוצאות”, מלא מידע עבור:

חובות ספקים

• שם ספק
• סכום החוב
• תאריך לתשלום
• תנאי תשלום
• סטטוס התשלום

שכר עובדים

• שם העובד
• תפקיד
• שכר חודשי
• תאריך תשלום
• מעמד העובד

חובות רשויות

• שם הרשות
• סוג התשלום (מס/ביטוח/רישוי/מע”מ/אחר)
• סכום
• תאריך לתשלום
• רמת דחיפות

שיקים לתשלום

• מספר שיק
• נמען
• סכום
• תאריך פירעון
• בנק
• סטטוס השיק

כרטיסי אשראי

• חברת אשראי
• 4 ספרות אחרונות
• סכום חיוב צפוי
• תאריך חיוב
• מספר תשלומים

הוצאות אחרות

• תיאור ההוצאה
• קטגוריה
• סכום
• תאריך
• תכיפות (חד פעמי/חודשי/רבעוני/שנתי)

הלוואות

בלשונית “הלוואות”:

1. תיאור ההלוואה: שם או תיאור ההלוואה
2. סכום הקרן: סכום ההלוואה הכולל
3. ריבית שנתית: אחוז הריבית השנתית
4. תקופה: מספר חודשים להחזר
5. תאריך תשלום ראשון: תאריך התחלת ההחזרים
6. סוג הלוואה: בנק/קרן אשראי/פרטי/ממשלתי
7. לחץ “חשב תשלום” לחישוב התשלום החודשי

בניית התזרים וניתוח

חישוב התזרים

1. לאחר הזנת כל הנתונים, לחץ “בנה תזרים מזומנים”
2. המערכת תחשב את התזרים לכל חודש
3. התוצאות יוצגו בלשונית “ניתוח”

הצגת תוצאות

בלשונית “ניתוח” תמצא:

סיכום פיננסי

• סך הכנסות צפויות
• סך הוצאות צפויות
• תזרים נטו
• יתרה צפויה לסוף התקופה

גרפים

• תזרים מזומנים חודשי: גרף עמודות המציג הכנסות והוצאות
• התפלגות הכנסות: גרף עוגה של מקורות ההכנסה
• התפלגות הוצאות: גרף עוגה של סוגי ההוצאות
• יתרה מצטברת: גרף קו המציג יתרה לאורך זמן

טבלת תזרים מפורטת

טבלה המציגה לכל חודש:

• יתרת פתיחה
• הכנסות
• הוצאות
• תזרים נטו
• יתרת סגירה

תכונות מתקדמות

השוואת תרחישים

1. לחץ “השווה תרחישים”
2. בחר תרחיש להשוואה
3. המערכת תציג השוואה גרפית ומספרית
4. לחץ “סגור השוואה” לסגירת המשימה

תרחישי עיכוב וסיכון

עיכוב בגביה

1. לחץ “עיכוב בגביה”
2. בחר הכנסה מהרשימה
3. הזן מספר ימי עיכוב
4. בחר סיבת העיכוב
5. הזן השפעה על הסכום (אחוזים)
6. לחץ “החל עיכוב”

דחיית תשלום

1. לחץ “דחיית תשלום”
2. בחר סוג הוצאה
3. בחר הוצאה ספציפית
4. הזן מספר ימי דחייה
5. הזן עלות הדחייה (ריבית/קנסות)
6. סמן “פיצול התשלום” אם רלוונטי

לחץ “החל דחייה”